لقد جربت 10 برامج ضريبية للعملات المشفرة - وكان واحد فقط دقيقًا

قبل كتابة هذه المراجعة، أجريتُ اختبارًا عمليًا مكثفًا لمنصات الضرائب الخاصة بالعملات الرقمية باستخدام سجل معاملاتي لعام ٢٠٢٤. يُمكن اعتبارني متداولًا شبه منتظم للعملات الرقمية.

وكانت النتائج مذهلة وأثرت في نهاية المطاف على كيفية تصنيفي لكل منها.

شمل نشاط محفظتي ما يقرب من 850 معاملة على مدار العام: زراعة العائد على ثلاثة بروتوكولات مختلفة، وحوالي 40 عملية شراء وبيع NFT على OpenSea وBlur، والتداول المنتظم على Uniswap وJupiter، ووضع المواقف على Lido وRocket Pool، والعديد من التحويلات بين محفظة الأجهزة الخاصة بي، MetaMask، ومحفظة Phantom أثناء نقل الأصول عبر السلاسل.

بدأتُ باستخدام CoinLedger نظرًا لكثرة مستخدميها. بدا الاستيراد الأولي واعدًا، لكن عند مراجعة التصنيف، ظهرت المشاكل سريعًا. صُنّفت ودائع سيولة التخزين الخاصة بي على أنها عمليات مقايضة بسيطة، مما كان سيؤدي إلى خطأ فادح في حساب أساس التكلفة. صنّفت المنصة العديد من مبيعات الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT) على أنها "تحويلات" بدلًا من عمليات بيع، مما كان سيؤدي إلى عدم الإبلاغ عن عمليات خاضعة للضريبة. بعد ثلاث ساعات من محاولة التصحيحات اليدوية، لم أكن قد أنجزت سوى نصف إصلاح الأخطاء.

كانت Koinly هي التالية. استغرقت عملية الاستيراد وقتًا أطول، وتطلبت واجهة المستخدم نقرات أكثر للتحقق من المعاملات. لكن المشكلة الأكبر كانت في معاملات جسر الربط بين السلاسل. عندما نقلت عملة ETH من شبكة Ethereum الرئيسية إلى Arbitrum، اعتبرتها Koinly عملية بيع على إحدى السلاسل وظهورًا غامضًا لأصول جديدة على الأخرى. اختلّ أساس التكلفة تمامًا. لم توضح وثائق المساعدة الخاصة بهم هذا السيناريو بشكل كافٍ، وكان إعادة تصنيف هذه المعاملات بشكل فردي سيستغرق ساعات لم أكن أملكها.

شكّل ZenLedger تحديًا مختلفًا تمامًا. كان البرنامج نفسه مُربكًا في استخدامه، حيث كانت تفاصيل المعاملات مُخبأة تحت قوائم مُتعددة. صحيح أنه استورد مُعظم معاملاتي، إلا أن تصنيفها كان أسوأ من CoinLedger. وُضعت علامة "غير معروف" على العديد من طلبات مكافآت التمويل اللامركزي (DeFi)، وعندما حاولتُ تعديلها دفعةً واحدة، توقفت واجهة المستخدم عن الاستجابة. كما احتسبت المنصة بعض المعاملات مرتين، حيث أدخلتُ عناوين المحفظة ومفاتيح واجهة برمجة تطبيقات التداول، مما أدى إلى تضخيم أرباحي بشكل مُصطنع.

تعاملت منصة CoinTracker مع معاملات التبادل الخاصة بي بشكل جيد، لكنها أخطأت تمامًا في التعامل مع النشاط على سلسلة الكتل. ظهرت معاملات NFT الخاصة بي في النظام، لكنها لم تُصنّف بشكل صحيح لأغراض الضرائب. ظهرت مكافآت التخزين من Lido كودائع بدون تكلفة أساسية، مما كان سيؤدي إلى دفع ضرائب زائدة بشكل كبير. عندما تواصلت مع الدعم الفني بخصوص مشكلة التخزين، تم توجيهي إلى منتداهم حيث بقيت أسئلة مماثلة دون إجابة لأسابيع.

أثارت أسعار TokenTax المرتفعة توقعاتي العالية، لكن البرنامج خيّب ظني. فرغم استيراده لمعظم المعاملات، كانت أدوات المطابقة معقدة وغير سلسة. وجدتُ إدخالات مكررة اضطررتُ لحذفها يدويًا، كما تمّ التعامل مع العديد من التحويلات بين المحافظ على أنها عمليات خاضعة للضريبة بدلًا من كونها غير خاضعة لها. بالنسبة لمنصة تفرض أسعارًا باهظة، فإنّ دقة البرنامج لا تبرر التكلفة.

بدا موقع Bitcoin.Tax قديمًا منذ البداية. لم يستورد سوى معاملاتي عبر منصات التداول المركزية وجزءًا ضئيلًا من نشاطي على شبكة إيثيريوم. حتى أن محفظة سولانا الخاصة بي لم تكن مدعومة، مما اضطرني إلى إدخال مئات المعاملات يدويًا. توقفت عن التجربة بعد أن أدركت أنه لا يستطيع التعامل مع محفظتي الحقيقية.

أخيرًا، جربتُ منصة Awaken . كان الفرق واضحًا خلال أول 15 دقيقة. بعد ربط محافظي، استعرضت المنصة جميع المعاملات التي أمكنني التحقق منها مقابل سجل معاملاتي على البلوك تشين. والأهم من ذلك، كان التصنيف التلقائي دقيقًا. تم تحديد إيداعاتي في مجمع السيولة بشكل صحيح، مع ذكر أسعار الدخول والخروج. تم تصنيف مبيعات الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT) بشكل صحيح على أنها عمليات بيع مع حسابات دقيقة لتكلفة الأساس. تم التعرف على معاملات الجسر على أنها تحويلات وليست أحداثًا خاضعة للضريبة.

جاء الاختبار الحقيقي عند مقارنة ملخص الضرائب النهائي بين المنصات. أظهرت منصة CoinLedger أرباحًا رأسمالية أعلى بمقدار 12,400 دولار مقارنةً بمنصة Awaken بسبب تصنيف خاطئ للمعاملات. أما منصة Koinly فكانت أخطأت بمقدار 8,700 دولار، ويعود ذلك أساسًا إلى أخطاء في معاملات الربط. وكانت أرقام منصة ZenLedger غير موثوقة بسبب إدخالات مكررة لم أتمكن من حلها بالكامل. وتطابقت حسابات منصة Awaken مع نتائج فحوصاتي العشوائية، وتوافقت مع ما توقعته بناءً على نشاطي التجاري.

قضيتُ حوالي ست ساعات في اختبار المنصات الأخرى، معظمها في محاولة إصلاح أخطاء التصنيف. مع Awaken، قضيتُ حوالي 45 دقيقة في مراجعة كل شيء قبل أن أشعر بالثقة في دقة النتائج. بالنسبة لأي شخص لديه نشاط مُجدٍ على السلسلة، فإن هذا التوفير في الوقت وحده يُبرر اختيار المنصة المناسبة من البداية.